DeFi为什么能成为区块链行业最大的落地应用?

文章来源: CRYPTO VIEW(Encryption加密眼界)https://mp.weixin.qq.com/s/Do4HCDeMoC3f72cX2YU-zQ

2021年5月,当比特币从6.4万的高峰逐渐回落到到3万关口的时候,市场开始冷静,准备迎接熊市的心态逐渐战胜了比特币破10万的呼声。但近期,比特币再次到达5.3万附近,并成为萨尔瓦多等国家的法定货币。从系列链上数据的表现来看,精彩仍在继续……

2017年,公链在市场掀起了一股旋风,底层架构与应用落地是各大项目与媒体每天洗脑的必备话术。好在实践与时间共同检验出了真理与谎言,到今天,那些后来者使用的技术,依然是被人诟病了四年的以太坊,应用落地也石沉大海般悄无声息。看起来经历了四年沉淀后的整个行业,就像是吹完了泡沫后,滴酒不剩的空杯。

其实并不是,DeFi应用便是区块链金融领域落地的最大应用。

经历过17年牛市的人应该会很清楚,早期的IC0,带动了市场的爆发,研究区块链,或者说参与加密货币投资的人,在短短两三个月内迎来了爆发式的增长,这时候,一部分提前掌握游戏规则的人,便趁机利用游戏规则的漏洞,进行一些道德与法律约束外的勾当。于是我们几乎每天都能看到项目关网跑路,用户痛哭维权的消息。这些项目不乏各类公链,交易平台,钱包等。今天的行业普及程度、资金量、用户数量以及那些制定游戏规则的人,已经远超2017年,却鲜有用户遭遇类似的陷阱,是用户认知度变高了?是监管严格了?还是那些掌握游戏规则的人善良了?都不是,是游戏规则已经变了!

去中心化是区块链技术的核心,也是区块链技术的特征,分布式数据的存储、数据交易,都不需要中心化服务器介入,在保证匿名性的同时,更保证了安全性。17年区块链爆发风口的时候,去中心化是项目方对外宣传的口号,可惜的是,宣传的通常是未来的,未来的也就是还没实现的。这时候无论是交易平台还是钱包,注册机制占据了相当一部分,那些中心化的交易平台与钱包,在获取了用户资产后,一旦有变,大量用户资产遭受损失。但是没办法,交易平台与钱包掌握了绝大部分用户流量,项目想要获得快速发展,少不了需要三方合作。中心化的产品,却又无法保证用户的资产安全,这时候,用户除了去研究产品,更要研究团队,他们是否真实,Base在什么地方?是否值得信任?当然更多的时候,用户只能祈求幸运。

但今天的游戏规则已经变了。去中心化已经深入贯彻落实到每一个产品、每一个流程,投资、交易、存储、质押,所有的一切,都在链上进行。去中心化的流程,弱化了团队参与的角色,拔高了用户地位,让他们既玩游戏,也参与游戏规则的制定。例如利用AMM解决资产的流动性问题,一些用户想要进行快速资产兑换,一些用户想要通过资产兑换去获取交易费用,比起中心化平台的机器人挂单,数据控盘,这样自主的角色定位,才是更健康和安全的。因为团队仅仅提供一个功能平台,不会接触任何资产。

去中心化应用的普及,在生态内甚至起到了规范作用,自动规范监管项目与用户。

DApp的发展走过了一个漫长而曲折的过程。经历了4年沉淀,Dapp将发展面缩小了,却将产品做到了一个相当的高度,这个高度,可以说是DeFi应用的高度。

3年前,几乎所有的公链,都希望有成千上万的DApp接入开发,游戏、社交、出行……他们都为自己构建了一个庞大的DApp生态圈,无限的想象空间。但事实证明,用户只会为解决他刚需的产品买单。公链、交易所、钱包靠区块链这三座大山存活的用户,他们的刚需就是交易、存储、质押……是一切与Token经济相关的行为,在去中心环境下,那就是DeFi应用。Metamask,被称为最好用的以太坊插件钱包,下载量已经达到数百万。PancakeSwap的TVL达到115亿美元左右;AAVE借贷协议TVL达到124亿美元左右。

我们可以看到,传统金融游戏,已经被大家赋能到Token经济的领域,借贷、兑换、质押、收益这些名词,贯穿整个产品。可以预见的未来,DeFi应用将在区块链技术去中心化特性下的产生更多创新。当然在所有DeFi应用中,能够最快发展的,一定是用户追捧的Swap。

有一种说法,如果今年你没有去头部Swap做过兑换、质押、ID0等行为,那这一轮市场爆发,对你来说,极有可能牛了个寂寞。从最早的uniswap发行自己的Token对交易地址空投,Swap开始被用户熟知,到后面基于Bsc网络开发的Pancakeswap造富效应,无论是项目团队还是用户,都在Swap上谋得了相当的利益。DeFi生态下,Swap是用户最直接的参与方式。几年前,用户资产只能通过中心化的交易平台进行流通与价值兑换,隐私数据泄露、数据控盘、用户权益无法获得保证,玩法单一,用户的想象空间局限。

Swap能够快速在交易所控制的流量中分一杯羹,最大的优势便在于去中心化的安全性和DeFi丰富的可玩性,除了集成资产兑换,将中心化平台中一些因为各种主观和客观原因不能参与的Token行为,通过Swap更加安全地提供给用户,让Token经济不再是简单的买涨买跌,质押、借贷、AMM让更多真正懂金融知识、有投资能力的人乐于参与。未来Swap必然会呈现更多产品,让用户参与其中。

与DeFi应用密不可分的另一个值得关注的是Wallet。Wallet虽然本身并不具有DeFi应用的一些功能,但却可以连接到所有流行的DeFi应用。在区块链行业过去的经验中,交易所和钱包承包了生态内的绝大部分流量。DeFi生态内,Swap与去中心化的Wallet也会同样成为流量入口。

区块链内的生态不是在一条链上仅仅依靠共识机制和单一的应用场景就能形成,多链生态,跨链交易,将是未来DeFi应用的主要需求。TokenPocket能够成为DeFi应用连接的顶级生态钱包,最重要的因素是接入的BSC、Heco等网络的DeFi应用,为用户提供了连接DeFi应用最高效便捷的操作平台。

未来随着交易量的增加,交易速度、Gas费用与跨链体验等将成为钱包的必争高地。普通用户如何区分各个区块链网络,如何更快捷管理不同区块链网络的资产,甚至一个私钥管理多个网络资产等。包括已经有成熟生态的Metamask和一些布局Web3.0应用的后来者Nabox等,在多链资产管理、交易Gas方向,都在做更深一步探索,这些探索必然也会反哺DeFi应用的快速发展。

资本市场起伏,是普通用户无法左右的,但在区块链金融领域,用户的需求是不变的,那就是在资本市场中不断博弈,对自己的资产进行管理。在认识到DeFi应用的开放性和安全性之后,又会有谁会停下追逐的脚步呢?